- Inicio
- Soluciones
- IA documental
KYC, crédito y facturas
IA documental para KYC, crédito y facturas
La IA lee los documentos que hoy revisa tu gente a mano: identificaciones, comprobantes de domicilio, estados de cuenta, facturas y contratos. Extrae los datos, los valida contra tus reglas y arma el expediente. Lo que cuadra avanza; lo dudoso llega a una persona con la evidencia marcada.
El problema
Lo que hoy se atora
- Expedientes que se revisan a manoPersonas capturando nombres, fechas y montos de documentos escaneados, uno por uno.
- Errores que se descubren tardeUn dato mal capturado se detecta en la auditoría o cuando el cliente reclama.
- Tiempos de respuesta que pierden clientesLa solicitud espera días en la fila de revisión y el cliente se va con otro.
Cómo lo hacemos
Cuatro pasos, cada uno con algo que puedes revisar.
- Elegimos el tipo de documentoEmpezamos por el de mayor volumen y reglas más claras: KYC, crédito, facturas o contratos.
- Extracción y validaciónLa IA extrae los campos y los valida contra tus reglas y tus sistemas.
- Revisión humana de lo dudosoLo que no cuadra llega a una persona con el campo y la evidencia señalados.
- Registro y mediciónCada documento queda registrado con su resultado, su costo y quién lo aprobó.
Qué te llevas
Entregables, no promesas.
Todo queda en tu nube y a tu nombre.
- Proceso de lectura y extracción para tus tipos de documento
- Reglas de validación escritas con tu equipo de crédito, cumplimiento o finanzas
- Bandeja de revisión para que una persona apruebe lo dudoso en minutos
- Integración con tu sistema de originación, ERP o gestor documental
- Banco de pruebas con documentos reales, difíciles y mal escaneados
- Tablero con volumen, casos aprobados, casos escalados y costo por documento
Qué hace la IA documental, y qué no hace
La IA documental lee un documento como lo haría una persona con experiencia: reconoce qué tipo de documento es, encuentra los datos que importan y los compara con lo que ya sabes. Si la identificación no coincide con la solicitud, si el comprobante tiene más de tres meses o si la factura no corresponde a la orden de compra, lo marca.
Lo que no hace es decidir sola lo que tiene consecuencias. Aprobar un crédito, rechazar a un cliente o pagar una factura fuera de regla son decisiones de tu gente. La IA les prepara el caso: el expediente armado, los campos dudosos señalados y la regla que no se cumplió. La IA mueve el proceso. Tu gente firma.
Dónde rinde primero
En integración de expedientes de identificación del cliente (KYC), en la originación de crédito, en cuentas por pagar y en la revisión de contratos. Los cuatro tienen lo mismo: mucho volumen, reglas que ya existen por escrito y un resultado que se puede verificar. Empezamos por uno, lo medimos y después se amplía.
Las partes que son reglas fijas, como fechas, montos o cruces contra un catálogo, se resuelven con lógica determinista, sin modelo de lenguaje. El modelo solo entra donde hace falta leer e interpretar, como una cláusula de un contrato o un comprobante con formato poco común. Así el costo por documento es predecible y el resultado se puede repetir y explicar.
Datos personales bajo control
Los documentos de tus clientes contienen datos personales. Por eso el proceso corre en tu nube, con los permisos que ya tienes, y nada sale de ahí sin que lo decidas. Cada documento queda registrado con quién lo vio, qué se extrajo y quién aprobó, lo que facilita cumplir con la protección de datos personales y la regulación aplicable a tu sector.
Antes de salir a producción, el proceso pasa por un banco de pruebas armado con documentos reales: identificaciones vencidas, comprobantes alterados, facturas con montos que no cuadran y escaneos casi ilegibles. Si el resultado no es el esperado, el cambio no sale. Ya en operación, el tablero muestra cuántos documentos se procesaron, cuántos se escalaron, por qué motivo y cuánto costó cada uno.
Preguntas frecuentes
IA documental: lo que nos preguntan.
¿Funciona con documentos escaneados o fotos de celular?
Sí. El banco de pruebas incluye documentos mal escaneados, fotos inclinadas y copias borrosas. Cuando la calidad no alcanza, el documento se escala en lugar de adivinar.
¿Qué tipos de documento puede leer?
Identificaciones, comprobantes de domicilio, estados de cuenta, recibos de nómina, facturas, órdenes de compra y contratos, entre otros. Empezamos por los que más volumen tienen en tu operación.
¿La IA aprueba créditos o pagos?
No. Prepara el expediente y valida contra tus reglas. Las decisiones con consecuencias las toma una persona, con la evidencia a la vista.
¿Cuánto cuesta por documento?
Depende del tipo de documento y de cuántas validaciones lleva. Antes de construir te damos el costo estimado por documento, y en operación lo ves en el tablero.
¿Dónde quedan los documentos?
En tu nube. El proceso corre con tus permisos y deja registro de cada acceso.
Sigue con
Soluciones relacionadas
Agentes de IA para empresas
Agentes que atienden, cobran, confirman citas y resuelven el primer nivel de soporte, con banco de pruebas, costo por conversación y una persona que aprueba lo dudoso.
Ver la solución →Probado antes de salirPruebas y evaluación de IA
Bancos de prueba para agentes y copilotos, evaluación antes de cada cambio y monitoreo en producción, para que la IA se comporte igual con clientes reales que en la demo.
Ver la solución →La IA también pide permisoGobierno de datos e IA
Un solo gobierno para personas y agentes de IA: cada agente tiene su rol, pide acceso a los datos como cualquier persona y cada consulta queda registrada, en todas tus nubes.
Ver la solución →Diagnóstico de madurez de IA
Cuéntanos qué se atora. En dos semanas sabes por dónde empezar.
Diagnóstico de madurez de IA con precio fijo y alcance cerrado. Todo lo que produzcamos se queda contigo, contrates o no la siguiente etapa.
- Sabes cuánto cuesta antes de empezar
- Probado antes de salir a producción
- Una persona aprueba lo que importa